Kinh doanh sử dụng CRM đang ngày càng trở nên phổ biến, đặc biệt là trong ngành bảo hiểm.  Trước đây, chúng ta chỉ sử dụng các phần mềm email marketing để gửi thư điện tử và lưu trữ thông tin khách hàng. Nhưng hiện nay, việc sử dụng các phần mềm phục vụ các mục đích riêng lẻ không còn được hiệu quả nữa. Vì vậy, CRM ngành bảo hiểm mới ra đời, phục vụ quản lý tất cả các hoạt động liên quan tới khách hàng, đồng thời cũng là một phần mềm đặc thù riêng cho ngành bảo hiểm.

Vậy CRM cho ngành bảo hiểm là gì? Và nó có tác dụng như thế nào cho ngành bảo hiểm?

1. CRM cho ngành bảo hiểm là gì?

CRM (Customer Relationship Management) là một phần mềm tự động hóa các hoạt động chăm sóc khách hàng thường ngày của doanh nghiệp: thu thập khách hàng tiềm năng, quản lý quy trình làm việc đến theo dõi hành vi tiêu dùng của khách hàng! Phần mềm CRM bảo hiểm được trang bị các tính năng cần thiết cho phép một đại lý bảo hiểm làm việc hiệu quả và năng suất hơn.

2. Thách thức đối với ngành bảo hiểm

2.1. Cạnh tranh cao trong ngành bảo hiểm

Mặc dù nhu cầu về các sản phẩm bảo hiểm đang ngày càng tăng, nhưng các doanh nghiệp bảo hiểm vẫn phải đối mặt với sự cạnh tranh rất cao trong ngành bởi các thương hiệu đối thủ đến từ nước ngoài đã có kinh nghiệm từ rất lâu và các đối thủ trẻ trong nước. 

2.2. Quy trình bán hàng rời rạc

Các nhân viên bán hàng trong ngành bảo hiểm có quy trình bán hàng vô cùng rời rạc, khiến cho hiệu quả công việc không cao. Đội ngũ bán hàng không tương tác với nhau mà làm việc riêng lẻ, các thành viên không chia sẻ bất kỳ thông tin nào về hoạt động nào của họ.

2.3. Thiếu tính kiểm soát trong hành vi của người tiêu dùng

Cũng bởi vì thiếu sự tương tác giữa các ban ngành trong công ty mà các nhân viên đội Sales & Marketing và đội Chăm sóc khách hàng không thống nhất được quy trình làm việc, thiếu tính chính xác trong thông tin đưa ra cho khách hàng hoặc thông tin cá nhân của khách hàng chưa khớp. 

2.4. Khó khăn trong việc tạo khách hàng tiềm năng

Sự xuất hiện của Covid 19 trong gần 2 năm vừa qua đã ảnh hưởng đến mức thu nhập của khách hàng. Các sản phẩm bảo hiểm chỉ thật sự thu hút được sự chú ý của khách hàng nếu như các nhu cầu căn bản của họ bao gồm sự an toàn về mặt sức khoẻ và sự đầy đủ về lương thực cũng như quần áo. Ảnh hưởng của giãn cách xã hội tới việc làm đã làm giảm đi khả năng kinh tế của nhiều hộ gia đình cũng như sự đe dọa về mặt sức khoẻ khiến sự tập trung cho các sản phẩm bảo hiểm giảm đi đáng kể, gây khó khăn trong việc tạo ra khách hàng tiềm năng.

2.5. Khách hàng xuất hiện các nhu cầu cá nhân 

Mỗi khách hàng đều có xuất phát điểm mua hàng khác nhau trong nhân khẩu học, môi trường sống và làm việc, cũng như có động lực và rào cản mua hàng khác nhau. Nhóm khách hàng trong tương lai được dự tính sẽ bao gồm thế hệ người tiêu dùng Millennials và thế hệ Z – thế hệ người dùng có nhu cầu về tính cá nhân hoá cao.

3. Thế nào là một CRM ngành bảo hiểm tốt?

Một CRM ngành bảo hiểm tốt phải bao gồm các yếu tố sau:

3.1. Sở hữu các tính năng cơ bản

• Quản lý các kênh mạng xã hội (dùng để liên lạc với khách hàng,…).
• Quản lý và tổ chức các webinar, sự kiện,…
• Email Marketing.
• Trình duyệt quảng cáo (quản lý và phân phối các nội dung quảng cáo).
• Liên kết các phần mềm bên thứ 3.

3.2. Tự động phân phối khách hàng tiềm năng

Phần mềm CRM phù hợp với ngành bảo hiểm cần phải có khả năng tự động phân phối các khách hàng tiềm năng (leads) tới các đội ngũ bán hàng theo các điều kiện nhất định. Ví dụ như doanh nghiệp bạn là một công ty bảo hiểm đa quốc gia, thì phần mềm CRM phù hợp phải có khả năng phân phối các khách hàng tiềm năng thu được từ đội ngũ marketing hay các kênh bán hàng đến các đội ngũ tư vấn phù hợp. Cụ thể như tự động phân tích IP của họ xem họ truy cập từ đâu, sau đó khi khách hàng nhắn tin hoặc gửi email sẽ tự động phân khách hàng đến đội ngũ nội địa phụ trách thị trường đó. Tương tự với các nhóm nhỏ hơn như thành phố hay tỉnh,…

3.3. Tự động đánh giá khách hàng tiềm năng

Phần mềm CRM ngành bảo hiểm cũng phải có khả năng tự động đánh giá được khách hàng. Trong thuật ngữ thì gọi là chấm điểm khách hàng hay lead scoring. Việc sử dụng hệ thống tính điểm sẽ giúp nhân viên bán hàng biết ưu tiên khách hàng nào hơn. Để từ đó, họ có thể tối ưu việc chốt đơn nhanh nhất.

3.4. Thông báo

Đây là một yếu tố ít CRM nào có nhưng lại là yếu tố quan trọng nhất. Một nhân viên bảo hiểm luôn phải liên hệ với các khách hàng khác nhau liên tục. Vậy nên việc có một thông báo nhắc nhở như: gọi điện cho A, đến gặp mặt B, phản hồi mail của C,… là một điều cần thiết. Điều này sẽ giúp các nhân viên bảo hiểm có thể sắp xếp thời gian và quản lý các công việc trong một ngày của họ hiệu quả hơn.

4. Tối ưu hoá CRM bằng ứng dụng SimCRM

Ứng dụng này hỗ trợ doanh nghiệp nhận diện khách hàng nhờ:

• Cho phép người dùng nắm được thông tin của khách hàng từ thông tin cá nhân đến sở thích tiêu dùng; 
• Tìm kiếm từ khóa mà khách hàng quan tâm: dựa vào việc tìm kiếm từ khoá, doanh nghiệp có thể tìm ra các vấn đề mà khách hàng đang gặp phải có trùng với sản phẩm mà doanh nghiệp đưa ra hay không;
• Tạo lịch nhắc nhở cho bộ phận kinh doanh để các cửa hàng không bỏ sót nhóm khách hàng nào;
• Quản lý và theo dõi KPI/doanh số bán hàng trên mỗi quốc gia/nhân viên kinh doanh/nhóm kinh doanh
• Lưu trữ thông tin nội bộ và thông tin khách hàng: sau khi đã nhận diện được khách hàng, doanh nghiệp có thể tổng hợp thông tin khách hàng trên hệ thống để quản lý và thiết lập các hoạt động chăm sóc khách hàng trong tương lai, biến khách hàng tiềm năng mới trở thành nhóm khách hàng trung thành.
• Xử lý tài liệu liên quan đến thông tin của khách hàng và tất cả các thủ tục giấy tờ, định dạng dễ đọc – tiết kiệm cho các đại lý rất nhiều thời gian.
• Theo dõi hoạt động của nhân viên: tất cả các hoạt động bán hàng đều được theo dõi bằng cách sử dụng các tính năng trên công cụ theo dõi thời gian
• Quản lý và cập nhật các chính sách cho ngành bảo hiểm: Các chính sách bảo hiểm luôn thay đổi, vì vậy, việc cập nhật thông tin là điều quan trọng.
• Và rất nhiều tính năng khác,…

Bạn có thể đăng ký dùng thử 30 ngày miễn phí bằng cách nhấp voà nút dưới đây!